اسپرد فارکس چیست؟

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

اسپرد چیست؟

اسپرد، اختلاف قیمت بین خرید و فروش یا عرضه و تقاضا در بازارهای مالی است. اسپرد تفاوت بین بالاترین قیمتی است که یک خریدار مایل به پرداخت برای یک دارایی با کم‌ترین قیمت که یک فروشنده مایل به پذیرش آن است، می‌باشد. هر فروشنده در قیمت BID معامله خود را اجرا می‌کند در حالی که کسی که به دنبال خرید است قیمت ASK را پرداخت می‌کند.

مفهوم اسپرد چیست؟

قیمت هر دارایی با توجه به انتظارات بازار و شرایط موجود تعیین می‌گردد و در یک زمان مشخص منحصر به فرد است. برای درک بهتر قیمت عرضه و تقاضا و اختلاف بین این دو، باید به بررسی نقش دو بازیکن اصلی بازار یعنی معامله‌گران و سازندگان بازار بپردازیم.
سازندگان بازار و معمولاً بروکرهای بزرگ از تفاوت قیمت عرضه و تقاضا بهره می‌برند. در حقیقت اسپرد هزینه انجام هر معامله است. معامله‌گران در قیمت تقاضا دارایی مورد نظر خود را خریده و با در قیمت عرضه می‌فروشند. برای سازندگان بازار، خرید در پایین‌ترین قیمت رضایت بخش خواهد بود. در این معاملات میزان اسپرد با مقدار معمول چارت متفاوت است. این به معنای سود بروکرها از اسپرد هر معامله است.

اسپرد بازتاب میزان عرضه و تقاضا برای هر دارایی است. بید قیمت تقاضا را نشان می‌دهد و اسک بیانگر میزان عرضه دارایی است. میزان عرضه و تقاضا می‌تواند تأثیر بسزایی بر میزان اسپرد داشته باشد و اگر یکی بیشتر از دیگری باشد یا هر دو بالا روند، باعث افزایش چشم‌گیر آن می‌گردند. سازندگان بازار و معامله‌گران با بهره گیری از اسپرد و میزان اختلاف عرضه و تقاضا، درآمد کسب می‌کنند.

نکات کلیدی

• اسپرد در اصل تفاوت بین بالاترین قیمتی است که یک خریدار مایل به پرداخت برای یک دارایی و کمترین قیمت است که یک فروشنده مایل به پذیرش آن است.
• اسپرد به نوعی هزینه انجام معاملات است. معامله‌گران در قیمت اسک می‌خرید و در قیمت بید می‌فروشند اما سازندگان بازار در قیمت بید خرید می‌کند و در قیمت اسک می‌فروشد.
• بید قیمت تقاضا را نشان می دهد و اسک بیانگر قیمت عرضه دارایی است .
• میزان اسپرد یکی از معیار کاربردی در نشان دادن نقدینگی بازار است.

ارتباط اسپرد با نقدینگی بازار

میزان اسپرد یک دارایی با دارایی دیگر به دلیل تفاوت نقدینگی ، متفاوت است. میزان اسپرد فاکتوری برای شناسایی میزان نقدینگی هر بازار است. برخی از بازارها نسبت به سایرین، دارای نقدینگی بیشتری هستند که این مسئله در اسپرد پایین آن‌ها منعکس می‌شود. در اصل، معامله‌گران در جستجوی نقدینگی هستند و سازندگان بازار آن را تأمین می‌کنند.

به عنوان مثال، ارزها بالاترین نقدینگی را دارا هستند و کوچک‌ترین اسپرد را در بازارهای مالی (یک صدم درصد) به خود اختصاص می‌دهند. از طرف دیگر، در دارایی‌هایی با نقدینگی پایین‌تر این مقدار اسپرد بسیار بیشتر یا در حدود 1 تا 2% از پایین‌ترین قیمت موجود است.

نمونه‌ای از اسپرد

اگر قیمت عرضه سهام 19 دلار باشد و قیمت تقاضا برای همان سهام 20 دلار باشد، اسپرد سهام مورد نظر 1 دلار است. برخی اوقات اسپرد می‌تواند به صورت درصد بیان شود؛ معمولاً به عنوان درصدی از کم‌ترین قیمت فروش یا قیمت خرید محاسبه می‌شود. در مثال بالا، میزان اسپرد به صورت درصدی با تقسیم 1 بر 20 دلار محاسبه می‌گردد (1 دلار/20 دلار*100) که 5% خواهد بود. اگر یک خریدار بالقوه سهام را با قیمت بالاتر خریداری کند یا اگر یک فروشنده بالقوه برای فروش سهام قیمت پایین‌تری پیشنهاد دهد، این میزان تغییر خواهد کرد.

عناصر تشکیل دهنده اسپرد

برخی از عناصر تشکیل دهنده اسپرد شامل یک بازار با نقدینگی بالا برای هر دارایی و وجود نقاط ورود و خروج امن برای هر معامله و کسب سود است. همچنین، برای ایجاد یک اسپرد به اختلاف بین عرضه و تقاضا نیاز است. از دیگر موارد تاثیرگذار بر اسپرد این است که معامله‌گران قادر به استفاده از اجرای معاملات در انتظار باشند و لزومی به اجرای معاملات در قیمت فعلی بازار نباشد. به این معنا که معامله‌گر با در نظر گرفتن نقطه مناسب ورود، از اختلاف قیمت عرضه و تقاضا استفاده کنند. در انتها، اسپرد در قالب بازارهای مالی وجود دارد که محبوب‌ترین آنها، بازار ارز و کالا است.

فهم سریع و آسان اسپرد در فارکس چیست

مفهوم اسپرد بسیار ساده است. همانطور که تمامی مغازه ها، اجناس را ارزانتر خریده و با قیمت بیشتری در اختیار مصرف کنندگان قرار میدهند، بروکرها نیز دارایی های قابل عرضه خود را هنگام فروختن، گرانتر فروخته و هنگام خریدن، ارزانتر از قیمت بازار میخرند. این تفاوت قیمت خرید و فروش، اسپرد نام دارد. همین قدر ساده. اما موضوعی که مهمتر است، محاسبه ی اسپرد و انتخاب بروکر بر مبنای اسپرد است.

دو مدل اسپرد برای فعالیت در بازار فارکس در نظر گرفته شده است. مدل اول، اسپرد ثابت بوده که همانطور که از اسمش پیدا است، فارغ از قیمت روز دارایی (طلا، نفت، گاز، سهام شرکت، رمز ارز و. )، میزان کارمزد دریافتی توسط بروکر ثابت است. خواه بازار در حالتی باشد که همه قصد خرید دارایی را دارند و یا خواه در حالت سکون بوده و هیچکس تمایلی به معامله ی دارایی نداشته باشد. این مدل از اسپرد مناسب کسانی است که تریدهای طولانی مدت انجام داد و اصطلاحا اسکالپر نباشند. چرا که فارغ از سمت و سوی بازار، بروکر مقدار ثابتی را از هر معامله دریافت میکند.

مدل دوم، اسپرد متغیر است. بروکرهایی که اسپرد متغیر ارائه میدهند، هنگامیکه بازار پر شور و هیجان بوده و درخواست برای معامله بر روی یک دارایی خاص زیاد باشد، اسپرد بیشتری را دریافت میکنند. اما از طرفی، هنگامیکه بازار در حالت سکون و معمول باشد، میزان اسپرد تعیین شده بسیار کمتر از اسپردهای ثابت سایر بروکرها است. بنابراین، افرادی که اسکالپر هستند و در هر آن در حال باز و بسته کردن معاملات هستند، بهتر است بروکرهای اسپرد متغیر را انتخاب کنند تا میزان اسپرد کمتری را پرداخت نمایند.

بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر اسپرد فارکس چیست؟ مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است.

بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید.

نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید.

نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است. بنابراین، موضوع اسپرد چیست و اسپرد در فارکس چیست کاملا مشخص گردید. نکته ی باقیمانده، محاسبه ی اسپرد بر مبنای پیپ است. در مقاله اسپرد چیست این موضوع با جزئیات کامل مطرح شده است.

اسپرد فارکس به معامله‌گران چه می‌گوید؟!

برای معامله‌گران، آشنایی با اسپردهای فارکس مهم است؛ چرا که آنها هزینه‌های اولیه‌ی ارزهای معاملاتی هستند. در این درس، برای به حداکثر رسانی موفقیت معاملاتی، چگونگی کار اسپردهای فارکس را بررسی میکنیم و همچنین میگوییم که چگونه می‌توان هزینه‌ها را محاسبه کرد و مراقب تغییرات در اسپرد بود.

اسپرد در معاملات فارکس چیست؟

اسپرد (Spread:کمیسیون) در هر بازاری وجود دارد، در نتیجه در فارکس هم همین طور است. این اصطلاح به عنوان اختلاف قیمت بین خرید و فروش یک داراییِ پایه توسط معامله‌گر تعریف می شود. معامله‌گرانی که با سهام آشنایی دارند آن را اسپردِ Bid: Ask (پیشنهاد خرید و درخواست فروش) می‌نامند.

[ Bid: Ask spread چیست؟ معادل Bid و Ask را در فارسی می‌توان پیشنهاد (Bid) و درخواست (Ask) دانست. عبارت Bid-Ask Spread را می توان در فارسی، “اسپردِ پیشنهاد خرید و درخواست فروش” در نظر گرفت. اسپردِ پیشنهاد خرید و درخواست فروش، تفاوت بین قیمت پیشنهاد شده توسط خریدار برای خرید یک دارایی و قیمت درخواست شده توسط فروشنده برای فروش همان دارایی است. منبع: bourseiness]

در ادامه می‌توانیم مثالی از اسپرد فارکس را مشاهده کنیم که برای جفت ارز EUR/USD محاسبه شده است. در ابتدا، ما قیمت خرید ۱.۱۳۳۹۸ را پیدا می‌کنیم و آن را از قیمت فروش ۱.۳۴۰۴ کم می‌کنیم. باقی مانده‌ی این فرایند، عدد ۰.۰۰۰۰۶ است. معامله‌گران باید به یاد داشته باشند که ارزش پیپ در جفت ارز EUR/USD، چهارمین عدد بعد از اعشار بوده، و با توجه به این موضوع ،اسپرد نهایی محاسبه شده ۰.۶ است.

[Deal:معامله، Order:سفارش، Alert:هشدار، SELL:فروش، BUY:خرید، Size:اندازه، contracts:قراردادها، min:حداقل، US$5.00 per point : د ۵ دلار به ازای هر پوینت، Spread in pips:اسپرد برحسب پیپ، Buy : خرید، Sell : فروش ]

حالا ما می‌دانیم که چگونه اسپرد بر حسب پیپ محاسبه می‌شود، اجازه دهید نگاهی به هزینه ای واقعی بیاندازیم که معامله‌گران باید آن را پرداخت کنند.

چگونه هزینه‌ها و اسپرد فارکس را می‌توان محاسبه کرد

قبل از اینکه هزینه‌ی اسپرد را محاسبه کنیم، باید به یاد داشته باشیم که اسپرد، قیمت درخواست (فروش) منهای قیمت پیشنهادِ (خرید) یک جفت ارز است . بنابراین در مثال بالا، ۱.۱۳۴۰۴ منهای ۱.۱۳۳۹۸ برابر است با ۰.۰۰۰۰۶ یا ۰.۶ پیپ.

با استفاده از نرخ بالا، متوجه می‌شویم که می‌توانیم جفت ارز را در قیمت ۱.۱۳۴۰۴ بخریم و معامله را با قیمت فروش ۱.۱۳۳۹۸ ببندیم. این بدین معناست که به محض اینکه معامله باز می‌شود، ۰.۶ اسپرد به معامله‌گر تحمیل میگردد.

برای پیدا کردن قیمت کلِ اسپرد، حالا باید با در نظر گرفتن مبلغ کل لات‌های معامله شده، این مقدار را در قیمت پیپ ضرب کنیم. هنگام معامله‌ی ۱۰۰۰۰ لات جفت ارز EUR/USD، هزینه‌ی کلِ ۰.۶$ به شما تحمیل می‌شود. (به عکس زیر دقت کنید)

اگر شما یک لات استاندارد (۱۰۰۰۰۰ واحد ارز) معامله کرده باشید، هزینه اسپرد می شود :

اگر حساب معاملاتی شما برحسب ارز دیگری، نظیر پوند انگلیس (GBP) باشد، باید آن را به دلار آمریکا تبدیل کنید.

آشنایی با اسپرد بالا و اسپرد پایین

اشاره به این نکته مهم است که اسپرد فارکس می‌تواند در طی یک روز تغییر کند و بین اسپرد بالا و پایین نوسان یابد.

دلیلش این است که اسپرد می‌تواند تحت تاثیر عوامل بسیاری مانند نوسان یا نقدینگی قرار گیرد. شما متوجه خواهید شد که بعضی از جفت ارزها، مانند جفت ارزهای جدید بازار (emerging market currency pairs) نسبت به جفت ارزهای اصلی (major currency pairs)، اسپردِ بالاتری دارند. جفت ارزهای اصلی در مقایسه با جفت ارزهای جدید بازار، با حجم‌های بالاتری معامله می‌شوند و تحت شرایط عادی، حجم بالاتر معاملات به سمت اسپردهای پایین تر گرایش دارد.

علاوه بر این، مشخص است به دلیل انتشار وقایع خبری مهم و در بین نشست‌های معاملاتی (trading sessions)، نقدینگی می‌تواند کاهش یابد و اسپردها می‌توانند افزایش یابند.

اسپرد بالا

اسپردِ بالا به این معناست که بین قیمت خرید و فروش، تفاوت زیادی وجود دارد. جفت ارزهای جدید بازار در مقایسه با جفت ارزهای اصلی، معمولاَ اسپردِ بالاتری دارند.

اسپردِ بالاتر از حد معمول به طور کلی نشان دهنده‌ی یکی از موارد زیر می‌باشد:

• نوسان بالا یا نقدینگی پایین در بازار به دلیل معامله در خارج از ساعت کار بازار.
• قبل از رویدادهای خبری، یا هنگام وقوع یک شوک بزرگ (مانند برگزیت یا انتخابات آمریکا)، اسپردها می‌توانند به اندازه زیادی افزایش یابند.

اسپرد پایین

اسپردِ پایین به این معناست که اختلاف بین قیمت خرید و فروش کم است. وقتی که اسپردها پایین هستند، مثل وقتیکه در طی نشست‌های معاملاتی اصلی هستیم، ترجیح داده می شود که معامله انجام گردد. اسپردِ پایین معمولاً نشان می‌دهد که نوسان پایین بوده و نقدینگی بالا میباشد.

حواستان به تغییرات اسپرد باشد

اخبار، یکی از عوامل ایجاد عدم اطمینان در بازار است. انتشار اخبار در تقویم اقتصادی هر از گاهی اتفاق می‌افتد و با توجه به اینکه انتظارات برآورده میشود یا بلعکس، می‌تواند باعث شود قیمت‌ها خیلی سریع نوسان یابند. تامین کننده‌های بزرگ نقدینگی، دقیقا مانند معامله‌گران خرده فروشی، قبل از انتشار رویدادهای خبری، از پیامدهای آنها اطلاعی ندارند. به همین دلیل، آنها به دنبال این هستند که با افزایش اسپردها، مقداری از ریسک خود را جبران کنند.

اسپردها می‌توانند باعث ایجاد مارجین کال (margin call) شوند

اگر شما در حال حاضر یک پوزیشن داشته باشید و اسپرد به طور قابل توجهی افزایش یابد، ممکن است مجبور به توقف اجباری معامله شوید یا یک مارجین کال دریافت کنید. تنها راه حفاظت از خودتان در زمان افزایش اسپردها، محدود کردن مقدار لوریج (Leverage یا اهرم) استفاده شده در حسابتان می‌باشد. همچنین در مواقع افزایش اسپرد، حفظ معامله تا زمانی که اسپرد کاهش یابد، می‌تواند سودمند باشد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه‌ی یافتن موفقیت آمیز حرکت اسپرد فارکس، به مقاله‌ی پیشنهادی استراتژی‌‌های معاملاتی اسپرد فارکس، نگاهی بیاندازید.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند اسپرد فارکس چیست؟ و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند اسپرد فارکس چیست؟ صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.

مفهوم «اسپرد» (Spread) در بازار فارکس

در معاملات بازار فارکس گاها شنیده می‌شود که معامله‌گران از اصطلاحاتی استفاده می‌کنند که ممکن است برای ما ناآشنا باشند. یکی از اصطلاحات مشهور بازار فارکس برای کسانی که تازه قصد دارند وارد این بازار شوند مفهوم «اسپرد» است.

پیش از این در مبحث جفت‌ارز توضیح دادیم که جفت‌ارزها چگونه در بازار معامله می‌شوند و اصطلاحات مربوط به ارز پایه و ارز متضاد را نیز توضیح دادیم.

با نگاهی به تابلوهای معاملاتی و یا کارگزاری‌ها می‌توانیم ببینیم که روبروی جفت‌ارزها معمولا دو قیمت مشاهده می‌شود که یکی از آنها Ask و یکی دیگر Bid است.

قیمت Ask بدین معناست که کارگزاری یا بروکر جفت‌ارز را با این قیمت به شما می‌فروشد و معامله‌گر برای خرید جفت‌ارز می‌تواند در این قیمت درخواست خود را برای خرید ثبت کنید. Bid نیز به این معناست که بروکر با این قیمت جفت‌ارز را از شما خریداری می‌کند.

نکته مهم این است که Bid معمولا کمتر از Ask است به این دلیل که بروکر از معاملات جفت‌ارزها سودآوری می‌کند. به بیان ساده‌تر در قیمت پایین می‌خرد و در قیمت بالاتری می‌فروشد و از تفاوت قیمتی سود خود را دریافت می‌کند. تفاوت بین دو قیمت Ask و Bid را «اسپرد» معاملات می‌گویند.

نکته مهمی که معامله‌گران مبتدی بازار باید مد نظر داشته باشند این است که همیشه جفت‌ارزهایی را برای معامله انتخاب کنند که «اسپرد» کمتری داشته باشند تا بتوانند راحت‌تر سودآوری کنند. چراکه اسپرد بالا به معنای هزینه بالا برای معامله‌گر است و بنابراین دریافت سود از این معاملات دشوارتر خواهد بود.

به عنوان مثال بروکر ممکن است جفت‌ارز EUR/USD را در دو قیمت 1.2000 و 1.2005 باز کند که این دو قیمت بدین معنی است که Ask همان 1.2005 و Bid همان 1.2000 است. بروکر در این حالت ارز را با قیمت 1.2000 از معامله‌گر می‌خرد و با 5 پیپ سود به قیمت 1.2005 می‌فروشد. تفاوت این دو عدد 5 پیپ است. در واقع اسپرد معامله این جفت‌ارز اکنون 5 پیپ است.

معامله‌گر اگر این جفت‌ارز را با قیمت 1.2005 از بروکر بخرد و در همان لحظه بدون هیچ تغییری با قیمت 1.2000 بفروشد در واقع 5 پیپ زیان کرده اما بروکر 5 پیپ سود کرده است. اما اگر معامله‌گر جفت‌ارز را با قیمت 1.2005 از بروکر خریداری کند و ارزش این جفت‌ارز به 1.2012 برسد آنگاه معامله‌گر در واقع 7 پیپ به دارایی‌اش اضافه شده که 5 پیپ آن نصیب بروکر می‌شود و 2 پیپ هم سود خود معامله‌گر است.

انواع اسپرد

در بازار معمولا اسپردها به دو صورت هستند. 1. اسپرد ثابت، 2. اسپرد شناور

1. اسپرد ثابت

اسپرد ثابت در معاملات تغییر نمی‌کند و مقدار آن همیشه ثابت است. یعنی حتی اگر بازار دچار نوسانات شود باز هم اسپرد ثابت است و معامله‌گر مبلغ ثابت را در معاملات خود به بروکر می‌دهد. مهمترین مزیت این نوع از اسپرد این است که قابل پیش‌بینی است و مناسب سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت است.

2. اسپرد شناور

اسپرد شناور برعکس بر اساس نوسانات بازار تغییر می‌کند و ممکن است تا 20 پیپ بالا رود و یا تا زیر 1 پیپ نیز پایین بیاید. اسپرد شناور به دلیل قابل پیش‌بینی نبودن ممکن است ریسک بالاتری داشته باشد. کسانی که بر اساس استراتژی «اسکالپ» معامله می‌کنند معمولا این اسپرد را ترجیح می‌دهند.

نکته: یکی از موارد انتخاب بروکرهای مناسب برای معامله‌گری میزان اسپردی است که آنها ارائه می‌دهند. اسپرد پایین معاملات در انتخاب کارگزاری یک مزیت محسوب می‌شود.