استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، کدام بهتر است؟

امروزه با توجه به ارزش بالای نرخ ارز، افراد زیادی به دنبال کسب درآمد دلاری هستند که با گسترش دنیای دیجیتالی تحقق این امر بسیار ساده شده است.

به گزارش بازار، با توجه به شرایط اقتصادی کشور و تفاوت قیمت ریال باقیمت ارزهای خارجی، اکثر مردم به فکر کسب درآمد دلاری هستند. بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال، دو بازار مالی‌اند که ما می‌توانیم از آن‌ها درآمد دلاری داشته باشیم اما سؤال اینجاست در کدام بازار فعالیت کنیم؟ بازار فارکس بهتر است یا ارزهای دیجیتال؟ تفاوت‌ها و شباهت‌های این دو بازار چیست؟ امکان کسب سود در کدام بازار بیشتر است؟

فارکس چیست؟

فارکس (به انگلیسی FOREX: Foreign Exchange) یک بازار بین‌المللی است که در آن ارزِ رایجِ کشورهایِ مختلف در برابر هم معامله می‌شوند. کشورها برای تعامل با یکدیگر احتیاج دارند که ارزِ کشورِ مقابل را داشته باشند یا تُجار هنگام دادوستد نیاز دارند با ارز رایج کشوری که در آن هستند، تبادل انجام دهند. بدین ترتیب برای رفع این نیازها بازار فارکس راه‌اندازی شد. در بازار فارکس بیشتر ارزهای کشورهای توسعه‌یافته در مقابل هم معامله می‌شوند. مثلاً یورو اروپا در مقابل دلار آمریکا که به‌اختصار EUR/USD نشان داده می‌شود.

با یک مثال اتفاقی که در بازار فارکس می‌افتد را برایتان بیشتر توضیح می‌دهیم؛ من در ایران زندگی می‌کنم و قصد سفر به آمریکا رادارم. طبیعتاً سفر هزینه دارد و باید برای خرید کالا یا دریافت خدمات بهایش را بپردازم بنابراین احتیاج به دلار آمریکا دارم. برای دریافت دلار آمریکا به صرافی مراجعه می‌کنم، ریال که پول رایج کشورم هست را می‌دهم و با توجه به «ارزش ریال در مقابل دلار» که به آن «نرخ برابری» می‌گویند، دلار دریافت می‌کنم. برای مثال ۳۲۰.۰۰۰ ریال می‌دهم و ۱ دلار دریافت می‌کنم. این اتفاق دقیقاً در بازار فارکس رخ می‌دهد اما به‌صورت آنلاین و غیرحضوری است.

اگر به دنبال آموزش فارکس به شکل صحیح هستید، به شما پیشنهاد می‌کنیم به سایت همیار کریپتو سری بزنید و با متخصصان این امر صحبت کنید. به جرأت می‌توان گفت ‌که با تلاش خودتان و کمک سایت همیار کریپتو می‌توانید در فارکس معامله‌گری حرفه‌ای شوید.

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال (Digital currency) نوعی پول دیجیتال با ماهیت صفر و یک است که از طریق اینترنت می‌توان به آن دسترسی داشت. ارز رمزنگاری‌شده (به انگلیسی Cryptocurrency) نوعی ارز دیجیتال است که (crypto) به معنای رمزنگاری و (currency) به معنای ارز است. ارزهای دیجیتال ماهیت فیزیکی ندارند.

ارزهای دیجیتال از فناوری بلاک چین برای ثبت معاملات استفاده می‌کند. بلاک چین یک شبکه غیرمتمرکز برای ثبت تراکنش‌ها و اطلاعات است که بین تمامی اعضای شبکه پخش‌شده و همه اعضا به‌تمامی اطلاعات شبکه دسترسی دارند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار نوپا است و در زمان نگارش این مقاله کل بازار ۸۷۳ میلیارد دلار ارزش دارد. این مقدار را می‌توانید از سایت Coinmarketcap به‌صورت دقیقه‌ای بررسی کنید.

از معروف‌ترین ارزهای دیجیتال می‌توان بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، تتر (USDT) را نام برد. به‌طور کل در این بازار ارزش هر ارز دیجیتال در مقابل تتر سنجیده می‌شود مثلاً قیمت بیت‌کوین را به‌صورت BTC/USDT= ۱۹۷۰۷ نشان می‌دهند. با گسترش دنیای ارز دیجیتال جفت ارزهای دیگری هم معرفی شد یعنی بجای تتر در طرف دوم از رمز ارزهای دیگر استفاده می‌شود.

شباهت‌های بین بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس

برای شروع معامله‌گری در هر دو بازار، به یک حساب برای معامله کردن و یک دستگاه الکترونیکی مدرن بااتصال به اینترنت نیاز دارید. در صورت داشتن تجربه در معامله‌گری فارکس و بالعکس، می‌توانید به‌راحتی اصول معامله‌گری در بازار دیگر را یاد بگیرید.

در هر دو بازار قیمت‌ها توسط عرضه و تقاضا، تغییر می‌کنند. زمانی که تعداد خریداران بیشتر از فروشندگان باشد، قیمت بالاتر می‌رود و زمانی که فروشندگان بر خریداران غلبه می‌کنند، قیمت کاهش می‌یابد بنابراین می‌توانید از یک استراتژی تکنیکالی در هر دو بازار استفاده کنید. البته اصول بنیادی و مدیریت سرمایه در دو بازار متفاوت است.

تفاوت بین بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس چیست؟

۱- تعداد نمادهای هر بازار چقدر است؟

در فارکس، معامله‌گران معمولاً روی جفت ارزهای اصلی (EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، USD/CAD، AUD/USD، NZD/USD) تمرکز می‌کنند. معامله‌گرانی هم هستند که ترجیح می‌دهند با جفت ارزهای اگزوتیک کار کنند (شامل یک ارز اصلی و یک ارز اقتصادی درحال‌توسعه). یکی از دلایل این انتخاب، نوسانِ زیاد این جفت ارزها است البته کارمزدِ معاملاتی بالایی هم دارند.

در بازار ارز دیجیتال در حال حاضر، بیش از ۱۲۰۰۰ ارز دیجیتال وجود دارد و تعداد آن‌ها هنوز در حال افزایش است. برخی از ارزهای دیجیتال شناخته‌شده مانند بیت‌کوین و اتریوم عمق بازار زیادی دارند و به‌طور فعال معامله می‌شوند. رصد و بررسی نوسان‌های تمامی ارزهای دیجیتال غیرممکن است، بنابراین معامله‌گران باید تعداد محدودی ارز دیجیتال را برای تحلیل انتخاب کنند. پیشنهاد می‌کنیم یک لیست از ارزهای دیجیتال داشته باشید و فقط روی آن‌ها معامله کنید.

برای آموزش ارز دیجیتال در مشهد از پایه تا پیشرفته به سایت همیار کریپتو مراجعه کنید. در این سایت مقالات زیادی در انتظار شماست تا اطلاعات خود را بالا ببرید.

۲- نقدینگی (حجم معاملات) هر بازار چقدر است؟

فارکس، بزرگترین بازار مالی جهان، بازاری با نقدینگی بسیار بالاست. با توجه به حجم روزانه معاملات این بازار که بیش از ۶.۶ تریلیون دلار است، عملاً سرمایه ما در فارکس هیچ به شمار می‌رود که این موضوع یک مزیت بزرگ است زیرا همیشه می‌توانیم باقیمتی برابر یا بسیار نزدیک به قیمتی که روی صفحه‌نمایش می‌بینیم، وارد معامله‌شده یا از آن خارج شویم. البته در زمان‌های خاصی مثل نیمه‌شب به‌وقت‌ایران یا در جفت ارزهای خاصی این نقدینگی وجود ندارد بنابراین بهتر است در جفت ارزهای شناخته‌شده و در ساعت‌هایی که بازار آمریکا و لندن باز است معاملات خود را انجام دهید.

بازار ارز دیجیتال این نقدینگی را ندارد. ارزش کل بازار ارز دیجیتال کمتر از ۱ تریلیون دلار است و که تقریباً بیت‌کوین استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود بر ۴۵ درصد ارزش کل و سایر رمز ارزها بر ۵۵ درصد دیگر آن تسلط دارند بنابراین ممکن است در زمان معامله در یک ارز دیجیتال خاص، برای ورود یا خروج از معامله باقیمت دلخواه دچار مشکل شوید.

۳- کدام بازار پُر نوسان‌تر است؟

بازار ارزهای دیجیتال، بازاری پُر نوسان است ولی فارکس نوسان کمتری دارد. مثلاً معاملات در بیت‌کوین، در سال ۲۰۲۱ باقیمت ۲۸۹۲۳ تتر شروع شد، در آپریل به بالاترین قیمت خود که ۶۴۸۵۴ رسید در ماه ژوئن به ۲۸۸۰۵ رسید و نهایتاً آخرین معامله سال ۲۰۲۱ در ۴۶۲۱۶ انجام شد. به بیانی دیگر در یک سال ۱۲۴ درصد تا اوج قیمتی رشد کرده و از آنجا به بعد ۳۵ درصد ریزش داشته نهایتاً مجدد قیمت کمی به سمت بالا برگشت. همان‌طور که دیدید نوسان در این بازار بسیار زیاد است. نوسان زیاد یعنی سیگنال‌های معاملات زیاد و ریسک معاملاتی بالا، بنابراین شما به‌عنوان معامله‌گر ارزهای دیجیتال، باید آمادگی پذیرش ریسک‌های بزرگ‌تری را داشته باشید.

چنین تحرکاتی در بازارهای فارکس نادر است و بیشتر در جفت‌های اگزوتیک رخ می‌دهد. در این منظر، کنترل ریسک در فارکس آسان‌تر است، اما پتانسیل سود در بازارهای ارز دیجیتال بیشتر است.

۴- در هر بازار چند روش برای کسب سود وجود دارد؟

در بازار فارکس فقط امکان پیش‌بینی جهت بازار و معامله کردن در آن جهت وجود دارد یعنی می‌توانیم برای کسب سود در روندهای صعودی Buy بگیریم و در روندهای نزولی Sell بگیریم تا به سود برسیم.

در بازار ارز دیجیتال روش‌های کسب سود متفاوتی وجود دارد. در ادامه به توضیح چند روش می‌پردازیم.

۱- معامله‌های اسپات: این روش مانند خرید سهام است؛ یعنی شما یک ارز دیجیتال را تحلیل می‌کنید و به این نتیجه می‌رسید که امکان رشد قیمت بیشتر از ریزش قیمت است بنابراین آن ارز دیجیتال را خرید می‌کنید اگر قیمت رشد کند ارزش دارایی شما افزایش‌یافته و شما سود می‌کنید، اگر قیمت کاهش یابد شما ضرر می‌کنید چراکه ارزش دارایی شما کم شده است.

۲- معامله‌های فیوچرز (آتی): این حالت مانند بازار فارکس است. شما در این حالت دارایی ندارید و صرفاً قرارداد آتی یک ارز دیجیتال را معامله می‌کنید. در این روش می‌توانید از رشد و ریزش قیمت ارز دیجیتال در صورت پیش‌بینی صحیح روند آتی سود کسب کنید.

در بازار ارزهای دیجیتال می‌توان از روش‌های دیگری مانند ایردراپ‌ها، ماینینگ، متاورس و NFT هم درآمد دلاری داشت. برای کسب اطلاعات تخصصی و توضیحات جامع به سایت همیار کریپتو مراجعه کنید.

۶- ساعت کار

بازار فارکس ۵ روز در هفته به‌صورت ۲۴ ساعته باز و قابل معامله بوده که به‌وقت‌ایران ساعت ۱.۳۰ بامداد روز دوشنبه الی ۱.۳۰ روز جمعه است. این بازار روزهای شنبه و یک‌شنبه تعطیل است. البته ساعت کاری فارکس ۶ ماهه اول سال با ۶ ماهه دوم سال ۱ ساعت اختلاف دارد.

بازار ارز دیجیتال ۷ روز هفته به‌صورت ۲۴ ساعته باز و قابل معامله است.

پتانسیل سود بازار فارکس و ارز دیجیتال

همان‌طور که پیش‌تر بیان شد راه‌های کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال زیاد است؛ بنابراین می‌توان گفت پتانسیل سوددهی ارز دیجیتال بیشتر از فارکس است. از دیدگاه معامله‌گری، به‌شرط رعایت اصول و استراتژی معاملاتی امکان کسب سود در هر دو بازار وجود دارد.

در بازار فارکس نوسان‌های جفت ارزها بسیار کم بوده و روند تغییر قیمت‌ها منطقی‌تر است. معامله‌گران همیشه می‌توانند با استفاده از اهرم حجم معامله خود را افزایش دهند. اهرم یک شمشیر دو لبه است و پتانسیل سود و زیان را باهم افزایش می‌دهد؛ بنابراین توصیه می‌شود با انتخاب مقدار مناسب اهرم برای معاملات خود، ریسک‌هایتان را مدیریت کنید.

در این مقاله تفاوت ارز دیجیتال و فارکس و راه‌های درآمدزایی از این دو بازار را بررسی کردیم. همیار کریپتو به عنوان بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال و فارکس در مشهد فعالیت می‌کند. برای آموزش فارکس در مشهد سری به سایت همیار کریپتو بزنید.

گام‌های بلند پتروشیمی جم برای مدیریت ریسک و دستیابی به اهداف تعیین شده با بهبود ساختار سرمایه

گروه اقتصادی _ رجانیوز: شرکت پتروشیمی جم با عنایت به ساختار سرمایه موجود و از آنجایی که نسبت مالکانه این شرکت حدود ۷۰ درصد است، سیاست بهره‌مندی از افزایش بدهی را به‌منظور تأمین منابع مالی در دستور کار خویش قرار داده است.

به گزارش رجانیوز ، شرکت پتروشیمی جم با عنایت به ساختار سرمایه موجود و از آنجایی که نسبت مالکانه (حقوق صاحبان سهام بر کل دارایی‌ها) این شرکت در حال حاضر عددی حدود ۷۰ درصد است، سیاست بهره‌مندی از افزایش بدهی را به‌منظور تأمین منابع مالی در دستور کار خویش قرار داده است. از مهم‌ترین عوامل تعیین‌کننده رشد شرکت را می‌توان کارآیی عملیاتی، سیاست تقسیم سود، کارآیی به‌کارگیری دارایی‌ها و سیاست‌های مالی که بیانگر نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام است، می‌توان اشاره کرد.

این شرکت برای تأمین مالی از طریق تأمین منابع بلند مدت و کوتاه مدت تلاش می‌کند استراتژی تطبیق را به کار گیرد. از طریق عمر یک دارایی و دوره زمانی منبع تأمین مالی آن دارایی، یک شرکت می‌تواند ریسک عدم توانایی شرکت برای تأمین مالی دارایی در سراسر عمر مفید آن دارایی را به حداقل برساند.

بر این اساس به منظور اجرای پروژه‌های سرمایه‌ای شرکت از منابع تأمین مالی بلندمدت استفاده می‌شود. ترکیب بهینه ساختار سرمایه به منظور تأمین بموقع منابع مالی مورد نیاز شرکت و نیز شاخص‌هایی جهت کنترل، پایش و تنظیم ساختار سرمایه شرکت در چهارچوب استراتژی‌های در دست تدوین، تهیه شده است که ضمن محاسبه و اندازه‌گیری توانایی‌های شرکت در بازپرداخت بدهی‌ها، میزان نسبت بدهی بهینه با توجه به ریسک‌های مالی و ریسک‌های سرمایه را حفظ کند.

شرکت ضمن بهره‌مندی از روش‌های متعارف تأمین مالی از جمله تسهیلات بانکی، حداکثر تلاش خود را برای استفاده از ابزارهای نوین مالی بویژه ابزارهای تأمین مالی در بازار سرمایه و سایر روش‌های تأمین مالی داخلی و بین‌المللی معطوف ساخته است. این در حالی است که در میان ریسک‌های خارجی، تحریم نیز بر برنامه‌های این شرکت تأثیرگذار است.

با وجود چندین دوره تحریم در اواخر خردادماه امسال وزارت خزانه‌داری امریکا با انتشار بیانیه‌ای مدعی شد، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری امریکا شبکه‌ای از تولیدکنندگان پتروشیمی ایرانی و همچنین شرکت‌های پوششی در چین و امارات را که از شرکت پتروشیمی تریلیانس و شرکت بازرگانی پتروشیمی ایران حمایت می‌کنند تحریم کرده است که پتروشیمی جم از شرکت‌های تحریم شده است.

شرکت پتروشیمی جم در استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود سال ۹۸، با تشکیل کمیته‌ای به نام کمیته مبادلات بین مجتمعی توانست تلاشی شایان در جهت رفع مغایرت فیمابین با شرکت‌های طرف قرارداد و تأمین کنندگان خوراک و دریافت کنندگان محصولات انجام دهد. به نحوی که این مغایرت‌ها به حداقل ممکن کاهش یافته و در حال حاضر این مغایرت‌ها نیز حل و فصل می‌شود.

شرکت پتروشیمی جم، همانند هر بنگاه اقتصادی دیگر در معرض ریسک‌های مختلفی است که برای مدیریت و مهار آنها برنامه‌ریزی می‌شود. در مجموع وجود تحریم‌های بین‌المللی و قوانین محدود کننده تعاملات مالی و تجاری با ایران و محدودیت دسترسی به منابع مالی بین‌المللی و به تبع آن محدودیت در دسترسی مستقیم به تکنولوژی روز دنیا و شرکت‌های برتر جهان ازجمله منابع مهم ریسک محسوب می‌شود.

همچنین دسترسی دشوار برای تأمین تجهیزات خاص و بعضاً ضروری همچون کاتالیست‌های مورد نیاز برای تولید بعضی از محصولات، حضور رقبای خارجی قدرتمند در منطقه، عدم ثبات در قوانین و مقررات کشور از جمله مقررات ارزی، عدم ثبات در سیاست‌های تولید، توزیع و قیمت گذاری خوراک از سوی واحدهای بالادست صنعت پتروشیمی، افزایش هزینه مبادلاتی در زمینه تأمین قطعات، هزینه‌های لجستیک و نقل و انتقال ارز، استهلاک تجهیزات و ماشین‌آلات و لزوم بازسازی بخش‌هایی از تجهیزات مزبور با وجود محدودیت‌های موجود، تغییرات مداوم قیمت محصولات صادراتی و عدم رفع کامل بیماری کرونا و مشکلات ناشی از رکود اقتصاد جهانی ازدیگر منابع شناخته شده ریسک هستند.

فعالیت‌های شرکت در وهله اول آن را در معرض ریسک‌های مالی تغییرات در نرخ‌های مبادله ارزی قرار می‌دهد. شرکت به منظور مدیریت آسیب‌پذیری ناشی از ریسک ارزی، این موارد را به کار می‌گیرد: ۱- آسیب‌پذیری از ریسک بازار با استفاده از تجزیه و تحلیل حساسیت، اندازه‌گیری می‌شود. ۲- تجزیه وتحلیل حساسیت، تأثیر یک تغییر منطقی محتمل در نرخ‌های ارز در طی سال را ارزیابی می‌کند. ۳- دوره زمانی طولانی‌تر برای تجزیه و تحلیل حساسیت، ارزش در معرض ریسک را تکمیل می‌کند و به شرکت درارزیابی آسیب‌پذیری از ریسک‌های بازار، کمک می‌کند. لازم به ذکر است تاکنون هیچ گونه تغییری در آسیب‌پذیری شرکت از ریسک‌های بازار یا نحوه مدیریت و اندازه‌گیری آن ریسک‌ها، رخ نداده است.

علی رغم آنکه بخش عمده مواد اولیه مصرفی شرکت از تأمین کنندگان داخلی و بین مجتمعی تأمین می‌شود، اما با توجه به وابستگی قیمت تمام شده این مواد مصرفی با نرخ‌های جهانی و نرخ ارز، نوسانات نرخ ارز تغییرات بهای تمام شده شرکت را به همراه خواهد داشت. در ضمن با توجه به فروش صادراتی محصولات و نیز وابستگی قیمت تمام شده فروش داخلی محصولات با نرخ‌های جهانی، نوسانات نرخ ارز در میزان درآمدهای عملیاتی شرکت تأثیرگذار است.

تغییرات نرخ بهره با توجه به تأثیری که در هزینه تأمین مالی از یک سو و سود سرمایه‌گذاری‌ها از سوی دیگر دارد می‌تواند سود خالص شرکت را متأثر سازد.

تغییر در قوانین و مقررات داخلی و بین‌المللی می‌تواند شرکت را در زمینه فروش محصولات و یا تأمین منابع اولیه، قطعات و لجستیک با ریسک مواجه ساخته و شرکت را با کاهش درآمد، افزایش هزینه و نهایتاً کاهش سود مواجه سازد.

ریسک‌های مرتبط با نهاده‌های تولید شامل مواد اولیه، دستمزد و سربار شرکت را می‌تواند با ریسک مواجه سازد. مواردی از قبیل نحوه و چگونگی تأمین مواد اولیه و جانبی از داخل و خارج از کشور، افزایش قانونی دستمزد نیروی کار پرسنل و نیز افزایش قیمت حامل‌های انرژی و مبالغ قراردادهای پیمانکاری مورد استفاده شرکت را می‌توان در زمره ریسک تغییرات قیمت نهاده‌های تولید برشمرد.

ریسک تجاری به واقع ریسک مرتبط با ماهیت کسب وکار است. عواملی از قبیل عرضه محصولات مشابه جدید و یا عملکرد موفق‌تر رقبا درخصوص فروش محصولات مشترک می‌تواند باعث کاهش فروش محصولات شرکت شود. همچنین در صورت عدم بهره‌برداری بموقع طرح‌های توسعه شرکت‌های پلی پروپیلن جم (طرح‌های توسعه آمیزه سازی (کامپاندینگ)، ساخت مخزن خوراک و راه‌اندازی واحد گرید لوله) و طرح ABS/Rubber توسعه پلیمر پاد جم و در پی آن عدم تحقق بموقع درآمدهای برآورده شده حاصل از این طرح‌های توسعه، سودآوری شرکت پتروشیمی جم نیز تحت تأثیر قرار خواهد گرفت.

شرکت برای مدیریت ریسک نقدینگی، یک چهارچوب ریسک نقدینگی مناسب برای مدیریت کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تأمین وجوه و الزامات مدیریت نقدینگی تعیین کرده است. شرکت ریسک نقدینگی را ازطریق نگهداری اندوخته کافی و تسهیلات بانکی، از طریق نظارت مستمر بر جریان‌های نقدی پیش‌بینی شده و واقعی و از طریق تطبیق مقاطع سررسید دارایی‌ها و بدهی‌های مالی، مدیریت می‌کند.

شرکت سیاستی مبنی بر معامله تنها با طرف‌های قرارداد معتبر و اخذ وثیقه کافی، در موارد مقتضی را اتخاذ کرده است تا ریسک اعتباری ناشی از ناتوانی در ایفای تعهدات توسط مشتریان را کاهش دهد.

شرکت تنها با شرکت‌هایی معامله می‌کند که رتبه اعتباری بالایی داشته باشد. شرکت بخش عمده‌ای از فروش‌های داخلی را توسط کارگزاری بورس کالا به فروش می‌رساند که تضامین لازم جهت وصول ارزش محصول فروش رفته توسط کارگزار فروش اخذ می‌شود. قسمتی از فروش داخلی نیز از طریق اعتبارات اسنادی و با ضمانت بانک طرف معامله تضمین می‌شود. در فروش صادراتی به صورت فروش نقدی و تسویه کامل قبل از تحویل کالا به مشتریان خارجی و نیز بیمه محموله‌ها ریسک مربوط به اعتبار مشتریان در معاملات به حداقل می‌رسد.

آیا هژمونی دلار در شرق پایان می یابد؟

همزمان با سفر رئیس جمهور روسیه با ایران دو کشور بر مبنای تفاهمنامه پیمان پولی دو جانبه در تلاش هستند تا در گام نخست در مبادلات ارز دلار و یورو را حذف کنند و در ادامه همکاری با سایر هم پیمانان را با این استراتژی تعریف کنند و به هژمونی دلار در شرق پایان دهند.

به گزارش خبرگزاری موج، ارزهای محلی و پیمان های پولی دو و چند جانبه وسیله و راه حل مناسبی برای خنثی کردن ابزار سلطه و سیاسی ارزهای جهان است، از این رو ایران و روسیه که هر دو تحت فشار تحریم های غرب هستند با گشایش نماد معاملاتی جفت ارز روبل ریال در بازار متشکل، به دنبال کاهش فشارهای ارزی هستند. در حال حاضر حجم مبادلات دو کشور حدودا سه تا چهار میلیارد دلار است که می تواند این حجم به 20 میلیارد دلار هم افزایش پیدا کند. هرچند در دولت قبل تفاهم‌نامه ای بین دو کشور امضا شد و قرار بود که مبادلات تجاری کشور به 10 میلیارد دلار برسد اما این اتفاق نیفتاد و حالا که روسیه زیر فشار تحریم قرار گرفته و از طرف دیگر پیمان همکاری 25 ساله با ایران بسته می تواند زمینه توسعه تجارت بین دو کشور فراهم شود و از این طریق نه تنها سلطه دلار بر بازار کشورهای هم پیمان کاسته شود، به نوعی فشارهای سیاسی غرب در مذاکرات هم کاهش یابد.

در واقع برداشتن گام اول و بسیار مهم ایران و روسیه در زمینه پیمان پولی دو جانبه استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود می توانند حداقل در مبادلات استفاده از ارز دلار و یورو را حذف کنند؛ در این راستا روسیه می تواند در ایران یک حساب ریالی نزد بانک مرکزی باز کند و ایران نیز در روسیه یک حساب روبلی باز کند. پس از آن وارد کننده ایرانی که از روسیه کالا وارد می کند، روبل را به صادرکننده روسی پرداخت می کند و همین کار را هم روسیه در قبال بازرگانان خود در ایران انجام دهد.

از طرف دیگر در بازار متشکل ارزی افراد به طور مستقیم ضمن معامله ارزها دو کشور، با هزینه‌های کمتر معاملات را انجام می‌دهند و همین مساله باعث می شود تا تقاضا برای ارزهایی همچون دلار و یورو کاهش پیدا کند. هرچند فعلا ارز روبل- ریال برای بازرگانی و تجاری وارد چرخه شده و قرار است در روزهای آینده با دستورالعمل بانک مرکزی عملیاتی شوند، اما در آینده به طور گسترده می توانند مورد استفاده قرار بگیرند.

معاملات انرژی با ارزهای محلی

حالا با توجه به اینکه رئیس جمهور روسیه در دستوری به مقامات دولتی خود اعلام کرده از کشورهای واردکننده انرژی از روسیه برای پرداخت هزینه فقط از روبل واحد پول روسیه استفاده کنند، همکاری ارزی این کشور با ایران باعث افزایش حجم معاملات روبل و کاهش ارزش پول ملی روسیه می شود و در نتیجه وابستگی به ارزهای دیگر به حداقل می رسد. همچنین با توجه به اینکه درآمد نفتی ایران در سال های گذشته نسبت به قبل از تحریم ها کاهش داشته و بر همین مبنا ارزش دلار در مقابل ریال رشد بالایی داشته است ایران نیز می تواند با تکیه بر مبادلات ریال با روبل برای تجارت دو جانبه با روسیه به نوعی فشار ارزی را از بازار کاهش دهد.

پس از آغاز جنگ روسیه و اکراین صادرات ایران به روسیه استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود رشد ۱۲ درصدی و وارداتش از روسیه رشد ۶ درصدی داشته است و این نشان می دهد که روسیه برای تامین بخشی از نیازهای خود به همکاری گسترده تر با ایران نیاز دارد و این تفاهم ها نمی تواند به اقدامات کوتاه مدت ختم شود، چه بسا در آینده نه چندان دور چین هم به این مناسبات بپیوندد، زیرا در مقطعه کنونی این کشور به عنوان رقیب اصلی آمریکا در بازار جهانی با اقدامات فدرال رزرو برای افزایش فشار بر سایر ارزها و ایجاد هژمونی دلار بر اقتصاد جهان موافق نیست و از طرف دیگر تنش های بین چین و تایوان در حال افزایش است و این کشور هم می تواند مورد تحریم آمریکا و غرب قرار بگیرد، هرچند تحریم چین ریسک بزرگی برای اروپا و حتی جهان محسوب می شود زیرا این کشور سهم بسیار بالایی در تجارت جهانی دارد و آمریکایی ها هم از تبعات آن آگاه هستند، با این حال افزایش مناسبات اقتصادی ایران، با چین و روسیه این امکان را فراهم کرده که همکاری ارزی برای توسعه صادرات ایجاد کنند، ب همین مبنا بانک مرکزی ایران هم اعلام کرده که سایر نمادها همچون ریال و درهم یا لیر ترکیه و دینار عراق در هفته‌های آینده در بازار متشکل ارزی گشایش خواهند یافت و احتمال دارد در آینده نه چندان دور شاهد ارزهای از کشورهای شرق آسیا هم باشیم.

روش‌هایی برای دور‌زدن سود قانونی

در شرایطی که تورم به بیش از ۴۰ درصد رسیده، ممکن است بانک‌ها برای جذب بیشتر سپرده، اقدام به دورزدن قوانین نرخ سود کنند.

به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، یکی از جنبه‏‌های مهم و غیرقابل چشم‏پوشی فعالیت بانک‏ها، دریافت وجوه با قصد سرمایه‏‌گذاری مشتریان است تا آن را در مواردی که افراد بنا به شرایط مختلف خود اعم از کوچک بودن مبالغ هر شخص، عدم‌تخصص سرمایه‏‌گذاری دارنده آن، نبود نیاز و یا زمان کافی در استفاده از وجوه راکد خود، به بانک سپرده و بانک با تجمیع این وجوه آن‌ها را در فعالیتی سودده سرمایه‏‌گذاری کند و در پایان دوره و بنا به قرارداد و شرایط حقوقی منعقده فی‏مابین دو طرف، سهم مشتریان را به آنان بپردازند. این مساله -فارغ از جنبه‏های دیگر قابل‌بحث نظیر مشارکت یا وکالت بانک با سپرده‏‌گذاران و سهیم بودن دو طرف در سود و زیان که می‏طلبد در محافل تخصصی و علمی بررسی شود- میدانی را در فضای فعالیت بانک‏های کشور در راه رقابت برای جذب سپرده‌‏های بیشتر ایجاد کرده است تا بانک‏ها حداکثر تلاش خود را در این مسیر به کار ببندند. البته وجود فضای رقابت در جذب سپرده به خودی خود و در یک مختصات اقتصادی سالم بدون اشکال است، اما آنچه در واقعیت شبکه بانکی و در فضای حقیقی اقتصاد کشور اتفاق می‏افتد نشان‏دهنده نابسامانی‏های عمده‏ای در این زمینه است که نه‏تن‌ها به فضای پولی و بانکی کشور محدود نمانده بلکه امواج آن شاخص‏های مختلف اقتصادی را نیز در نوردیده است.

۲۲۰۰ هزار میلیارد تومان سپرده در ۱۹ بانک‏

بررسی آخرین صورت‏‌های مالی منتشره بانک‏‌های خصوصی کشور که مربوط به عملکرد سال ۱۴۰۰ و ۱۳۹۹ آنهاست نشان می‏‌دهد مجموع سپرده‏‌های سرمایه‏‌گذاری ‏ریالی اشخاص حقیقی و حقوقی در ۱۹ بانک مورد بررسی این گزارش، حدود ۲ هزار و ۲۱۵ هزار میلیارد تومان و مجموع سپرده سرمایه‏‌گذاری ارزی حدود ۱۱۴ هزار میلیارد تومان است. در میان حساب‏‌های سرمایه‏‌گذاری ریالی، اشخاص حقوقی با حدود ۶۱۲ هزار میلیارد تومان که در ۹۳۵ هزار فقره سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری مدت‏‌دار توزیع شده است سهمی ۲۸ درصدی از کل حجم ریالی سپرده‏‌های سرمایه‏‌گذاری را دارند و سهم ۷۲ درصدی سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری اشخاص حقیقی بالغ بر ۱۶۰۲ هزار میلیارد تومان است. بررسی‌ها نشان می‌دهد در مجموع تعداد ۱۰۴ میلیون حساب سپرده بانکی در کشور وجود دارد که رقم آن ۲ هزار و ۲۱۵ هزار میلیارد تومان است.

۷۷ میلیون سپرده در بانک‌های خصوصی!

نکته جالب در این خصوص تعداد سپرده‌های سرمایه‏‌گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی این است که قریب به ۷۷ میلیون حساب سرمایه‏‌گذاری مدت‏دار تنها در بانک‏های خصوصی کشور به ثبت رسیده است. این مقدار بالا در مبالغ و تعداد حساب حقوقی که متعلق به شرکت‏ها و موسسات بوده و حساب‏های حقیقی که برای عامه مردم هستند، نشان‌دهنده ترجیح صاحبان آنهاست که سرمایه خود را به جای ایجاد و گسترش کسب‌وکار خود وارد بانک‏ها کنند. نکته‏‌ای که برای سیاستگذاران و مجریان آن در تامین امنیت اقتصادی و سرمایه‏‌گذاری می‏تواند مهم باشد تا از ظرفیت بالا در تامین کسری ایجاد و نوسازی واحد‌های تولیدی سودده و در زنجیره ارزش استفاده شود و از طرفی تمایل مردم به سمت سرمایه‏‌گذاری‌‏های مولد در مقابل سرمایه‏‌گذاری‌های کم‏ریسک و بالطبع با سود کم همچون بانک هدایت پیدا کند.

۶۰ درصد سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری در ۵ بانک

در میان بانک‏های کشور و حساب‏های سپرده سرمایه‏‌گذاری حقوقی، بانک ملت با ۳۱۶ هزار فقره، بانک کشاورزی با ۱۴۸ هزار فقره، رفاه ۱۴۲ هزار فقره، پاسارگاد (آمار سال ۱۳۹۹) ۵۴ هزار فقره، تجارت ۴۳ هزار فقره دارای بیشترین تعداد حساب سرمایه‏‌گذاری حقوقی هستند. سهم این ۵ بانک از تعداد سپرده‌گذار حقوقی ۷۵ درصد است.

از طرفی بیشترین مبالغ حساب‏های سرمایه‏‌گذاری حقوقی نیز در بانک تجارت با ۱۳۰ هزار میلیارد تومان، بانک صادرات (آمار سال ۱۳۹۹) با ۶۰ هزار میلیارد تومان، بانک اقتصاد نوین با ۵۶ هزار میلیارد تومان، پاسارگاد (آمار سال ۱۳۹۹) با ۵۲ هزار میلیارد تومان و بانک ملت با ۴۵ هزار میلیارد تومان تجمیع شده است که معادل ۶۰ درصد از کل مبالغ سپرده‏گذاری شده توسط اشخاص حقوقی در شبکه بانکی است. لازم به ذکر است علت استفاده از آمار سال ۱۳۹۹ در بانک‏های پاسارگاد، صادرات و پارسیان، عدم انتشار صورت‏های مالی سال ۱۴۰۰ توسط بانک پارسیان و انتشار ناقص و بدون یادداشت‌های توضیحی توسط بانک صادرات و پاسارگاد است.

زیان‏ده، اما رکورددار

در بررسی آمار سپرده‏‌های سرمایه‏‌گذاری حقیقی، بانک ملت با جذب ۲۷۹ هزار میلیارد تومان، بانک آینده با ۲۶۶ هزار میلیارد تومان، بانک صادرات با ۱۲۱ استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود هزار میلیارد تومان، بانک تجارت با ۱۱۸ هزار میلیارد تومان و بانک کشاورزی با ۹۶ هزار میلیارد تومان پنج بانک با بیشترین جذب سپرده از اشخاص حقیقی را تشکیل می‌‏دهند.

این ۵ بانک مجموعا ۵۵ درصد از کل سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری شده اشخاص حقیقی را جذب کرده‏اند. نکته جالب توجه در بین پنج بانک با بیشترین حجم سپرده جذب شده آن است که بانک‏های ملت و کشاورزی به‌ترتیب در ۱۹ میلیون و ۱۸ میلیون فقره، بانک صادرات با ۱۰ میلیون و بانک‏های رفاه و تجارت نیز هرکدام در ۷ میلیون حساب سرمایه‏‌گذاری، این مبالغ را از مشتریان جذب کرده‌اند. حال آنکه بانک آینده که بعد از بانک ملت بیشترین سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری را جذب کرده، تنها از سه میلیون و ۸۵۰ هزار حساب اشخاص حقیقی این مبالغ را به دست آورده است. صورت‏ سود و زیان تلفیقی مالی این بانک نیز نشان می‏دهد که در سال ۱۴۰۰ بانک آینده در خالص درآمد از تسهیلات اعطایی و هزینه سود سپرده‌‏ها که اولین و عمده‏ترین سرفصل‏‏ صورت سود و زیان بانک‏هاست با ضرر ۲۴ هزار میلیارد تومانی روبه‌رو بوده است که حتی با لحاظ سایر اقلام که در ادامه صورت سود و زیان آمده است نه‏تن‌ها تمام یا قسمتی از ضرر خود را پوشش نداده بلکه سال مالی ۱۴۰۰ را با زیان خالص ۲۸ هزار میلیارد تومانی به پایان رسانده است.

جذب سپرده به قیمت زیان‏‌های سنگین

همان‌گونه که ذکر شد انگیزه جذب سپرده بیشتر از مشتریان به نوعی موجب رقابت بین بانک‏ها می‏شود، اما اینکه بانکی دچار زیان به واسطه پرداخت سود به سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری شود مساله‌ای تعجب‏ برانگیز است. اما بانک آینده که با ۲۴ هزار میلیارد تومان شکاف در بین بانک‏هایی که از درآمد تسهیلات اعطایی و هزینه سود سپرده‌‏های پرداختی به مشتریان دچار زیان شده‏اند رکورددار است در این میان تنها نیست. بانک ایران زمین نیز سال ۱۴۰۰ را با درآمد تسهیلات اعطایی ۱۵۴۰ میلیاردی و سود پرداختی ۹۷۷۰ میلیاردی پشت‌سر گذاشت که شکاف بیش از ۸۰۰۰ میلیارد تومانی بین دریافتی از تسهیلات و پرداختی سود به سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری را به ثبت رساند. در ادامه نیز بانک گردشگری با ۵۴۰۰ میلیارد تومان، بانک دی با ۵ هزار میلیارد تومان، پارسیان (در سال ۱۳۹۹) ۳ هزار میلیارد تومان، سرمایه با ۲۵۷۱ میلیارد تومان و شهر با ۸۸۴ میلیارد تومانی از شکاف دریافتی تسهیلات و پرداختی سود به سپرده‏‌های سرمایه‏‌گذاری دچار کسری و ضرر شده‏اند. این ارقام که شکاف دریافتی و پرداختی عملیات غالب بانک‏ها را نشان می‏‏دهد نشان‏دهنده رقابت سخت بانک‏ها در جذب سپرده است.

هر نفر ۱۶ میلیون تومان سپرده

نگاهی به سرانه سپرده به ازای هر سپرده‏‌گذار حقیقی در بین بانک‏های مورد بررسی نشان می‏‌دهد متوسط این مقدار در مجموع بانک‌های مورد بررسی در حدود ۱۶ میلیون تومان است و بانک آینده با سرانه‏‌ای تقریبا ۵ برابری نسبت به متوسط بانک‏ها و مقدار ۷۷ میلیون تومانی در رتبه نخست و بانک‏‌های گردشگری با ۴۱ میلیون، کارآفرین با ۳۳ میلیون، خاورمیانه و ایران زمین هریک با ۲۸ میلیون تومان در جایگاه‌‏های بعدی قرار دارند و از متوسط ۱۶ میلیونی سرانه بالاتری را به ثبت رسانده‌‏اند. علاوه بر این در بررسی بیشتر ۵ بانک با بیشترین سرانه استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود سپرده حقیقی مشاهده می‏شود که بانک‏‌های ایران زمین، گردشگری، کارآفرین و خاورمیانه چهار بانکی هستند که به‌‏ترتیب دارای کمترین سپرده‏‌گذار حقیقی بوده‌‏اند. اما نکته دیگر نیز این است که بانک‏های آینده، گردشگری و ایران زمین علی‏رغم قرار گرفتن در بین بانک‏های با بیشترین سرانه سپرده حقیقی در بین‏ بانک‏هایی که شکاف منفی بین درآمد تسهیلات اعطایی و هزینه سود سپرده‏‌ها داشته نیز حضور دارند.

۸۰ درصد سپرده‌های بانکی برای ۲ درصد؟

در سال ۱۳۹۵ غلامرضا مصباحی‌مقدم، نماینده ادوار مجلس و عضو فعلی مجمع تشخیص مصلحت نظام در یک برنامه تلویزیونی اظهار داشت ۸۰ درصد سپرده‌های بانکی برای دو درصد خانوارهاست. این اظهارنظر وی هیچ‌گاه از سوی مقامات بانک مرکزی شفاف‌سازی نشد و پاسخی هم به آن داده نشد. با این حال آنچه به‌لحاظ تعداد حساب‌های سپرده در بانک‌های کشور دیده می‌شود، این موضوع را تایید نمی‌کند. البته لازم به توضیح است که در داده‌های صورت‌مالی بانک‌ها مشخص نشده که چه تعداد از سپرده‌گذاران چه مقدار سپرده دارند. شاید اگر تفکیکی صورت بگیرد، این موضوع تایید یا رد شود. ممکن است تعداد سپرده‌گذاران بانکی بالای ۱۰۰ میلیون فقره باشد، اما چند درصد از سپرده‌گذاران بخش بزرگی از رقم سپرده‌ها را به خود اختصاص داده باشند.

روش‌هایی برای دور‌زدن سود قانونی

در شرایطی که تورم به بیش از ۴۰ درصد رسیده، ممکن است بانک‌ها برای جذب بیشتر سپرده، اقدام به دورزدن قوانین نرخ سود کنند؛ دلیل این است زمانی که نرخ سود حقیقی منفی است، انگیزه سپرده‌گذاری کاهش پیدا می‌کند و نقدینگی به بازار‌های موازی سرازیر می‌شود. بانک‌ها برای دورزدن مقررات ناظر بر نرخ‏های سود علی ‏الحساب سپرده‌‏های سرمایه‏‌گذاری مدت‏دار روش‌های متعددی را به کار می‏برند؛ اقداماتی که بهای تمام‌شده پول را در شبکه بانکی افزایش داده، حقوق سایر ذینفعان را ضایع می‏کند و موجب تهدید سلامت و استحکام مالی شبکه بانکی کشور شده است. از روش‌هایی که بعضی از بانک‌ها در این مسیر نادرست انجام می‏دهند، پرداخت سود سپرده در همان ابتدای دوره به سپرده‏گذار است. علاوه‌بر این واریز مابه‏التفاوت سود بالاتر از نرخ‏های مصوب شورای پول و اعتبار در تاریخ‏های متفاوت به حساب‏های سپرده دیگر اعم از حساب‏های سپرده سرمایه‏‌گذاری کوتاه‌مدت و همچنین به حساب‏های قرض‏الحسنه سپرده‏گذار علاوه‌بر سود معمول پرداختی و واریز سود به حساب‏های سپرده قرض‏الحسنه سپرده‏گذار با مانده به‌ظاهر صفر که امکان رویت گردش واقعی حساب مذکور، صرفا با اخذ مجوز از دفتر مرکزی بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی امکان‏پذیر است را می‏توان ذکر کرد. افتتاح حساب‏های سرمایه‏‌گذاری بلندمدت با عناوین طرح‌های مختلف که عملا دارای ماهیت کوتاه‏مدت بوده و واریز و برداشت وجوه در آن‌ها امکان‏پذیر است و افتتاح حساب‏های مختص کارکنان با نرخ‏های سود ترجیحی و بالاتر از نرخ‏های مصوب از دیگر روش‌های پرداخت سود بالاتر از نرخ‏های سود اعلامی است. شگرد دیگر بانک‌ها در این زمینه افتتاح حساب سپرده با شماره مشتری‏های متفاوت برای یک شخص حقیقی/حقوقی است تا پرداخت سود‌های چندباره و خارج از زمان‏های معمول یا نرخ‏های مصوب را دور بزنند. همچنین اعمال محدودیت‏های سیستمی و وضع محدودیت در سطح دسترسی به سیستم نرم‏افزاری بانک که امکان رویت و رصد برخی حساب‏های سپرده سپرده‏گذاران را از بازرسان سلب می‏کند و عدم‌رعایت نرخ شکست حساب‏های سپرده سرمایه‏‌گذاری بلندمدت –در مواقعی که سپرده‏گذاران مبالغ خود را زودتر از موعد از بانک خارج کنند- نیز از اقدامات ناسالم بعضی از بانک‌هاست. مطابق با قوانین بانک‌ها در برخورد با برداشت پیش از موعد سپرده‏گذاران، سود حساب سرمایه‏‌گذاری معادل با زمان صرف شده با کسر نیم‌‏درصد را اعمال کنند.

هدایت نقدینگی از سرچشمه

سپرده‏‌های سرمایه‏‌گذاری همان‌طور که از نام آن پیداست برای سرمایه‏‌گذاری و دریافت سود به‏‌کار برده می‏شود و واضح است که منظور از فعالیت سودده، فعالیت‌های ارزش‏‌آفرین در اقتصاد است. از طرفی یکی از مباحثی که طی سالیان گذشته در صحبت‏های مسئولان و چه در بیان دغدغه‏‌های فعالان اقتصادی جریان داشته، مساله هدایت نقدینگی در کل و رساندن آن به بخش تولید به‌طور خاص است که تحت‌عنوان هدایت نقدینگی به تولید مطرح می‏شود. مساله‌‏ای که به‏دلیل شرایط اقتصادی، نیاز واحد‌های تولیدی خصوصا واحد‌های کوچک و متوسط به نقدینگی -که به‌دلیل عدم تامین نیاز در گذشته عمدتا صرف تامین سرمایه در گردش و مخارج و هزینه‏‌های جاری بنگاه می‏شود و جای آن در افزایش ظرفیت و نوسازی تجهیزات خالی است- را روزبه‏‌روز بیشتر می‏کند. البته عده‏ای از کارشناسان، هدایت نقدینگی به‌صورت عام را امری ناممکن می‏دانند و ادعا دارند نمی‏توان برای حضور دائمی نقدینگی در محدوده‏ای مشخص تکلیفی تعیین کرد؛ نکته‏ای که درست بوده، اما کامل‌کننده نیست. زیرا همان‌گونه که خلق نقدینگی درکنار سازوکار کارای امحای نقدینگی امری ذاتا مذموم نبوده و غیرقابل‌اجتناب است، هدایت نقدینگی در مرحله نخست و توسط اعتباردهنده اولیه که همان بانک بوده امری ممکن است؛ چراکه بانک به‏‌عنوان اعطاکننده تسهیلات، با فرآیند‌های معمول نظیر اعتبارسنجی، سیاست‌های اقتصادی و. مشخص می‏کند تا اعتبار خود را به چه کسی اعطا کند و اگر در مراحل بعد نقدینگی پس از حضور در تولید و ایجاد ارزش‌افزوده، به دست سایر اعضای زنجیره نظیر تامین‌‏کنندگان مواد، کارگران و فعالان اقتصادی بعدی و. رسید نه‏‌تن‌ها مساله‏‌ای نادرست نبوده بلکه به درستی به کار گرفته شده؛ کما‌اینکه تولیدکننده که اولین گیرنده اعتبار است، در مرحله بازپرداخت تسهیلات به چرخه امحای نقدینگی و جلوگیری از رشد بی‏ضابطه آن نیز کمک می‏کند. حال اگر بانک مبالغی که افراد با قصدسرمایه‏‌گذاری در حساب خود قرار داده‏اند را در پروژه‏های غیرمولد و سوداگرانه وارد کند و بعد از منجمد شدن دارایی و برای جبران ضرر و اعطای سود سپرده خود به اضافه برداشت‏های گسترده از بانک مرکزی اقدام کند، همان چرخه معیوبی را رقم می‏زند که که هم‏‌اکنون در کشور شاهد آن هستیم. مضافا اینکه نه‏‌تن‌ها نقدینگی خلق‌شده به بانک بازنگشته و توان وام‏دهی بانک کاهش یافته بلکه جریان نقدینگی خلق‌شده بین فعالان بازار‌های نامولد ایجاد و با سرعت بیشتر در آن جریان می‏یابد.

مشکل تامین مواداولیه ذوب‌آهن در کوتاه مدت حل شده است

ایسنا/اصفهان مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان گفت: امروز در کوتاه مدت مشکل تامین مواد اولیه ذوب آهن حل شده است، اما اگر از من به عنوان مدیرعامل برای چهار سال آینده سوال کنند، می‌گویم که برنامه‌هایی برای حل این مشکل با کمک مجموعه معدنی شستا داریم.

ایرج رخصتی، امروز(شنبه، ۲۵ تیرماه) در مجمع فوق‌العاده و مجمع عمومی سالیانه شرکت سهامی ذوب‌آهن اصفهان مربوط به سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۰ که با حضور بیش از ۷۳ درصد سهامداران رسمیت یافت، با تحلیل فضای فولاد دنیا، اظهار کرد: امروز ساختمان و زیرساخت بیشترین مصرف فولاد دنیا را به خود اختصاص داده و ما به عنوان تولیدکننده فولاد مقاطع ساختمانی و فولادهای کیفی و فولادهای با استحکام بالا که نیاز ساخت و ساز کل کشور و دنیاست، بیشترین مصرف را در این تولیدات داریم.

وی با اشاره به سرانه مصرف فولاد در دنیا، گفت: ایران در این شاخص رتبه هشتم را دارد و هم‌چنین در بررسی شرکت‌های تولیدکننده فولاد منطقه، ذوب آهن رتبه یازدهم را دارد.

به گزارش ایسنا، مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان با بررسی مصرف فولاد ایران، گفت: در حال حاضر ذوب آهن ۶۴ درصد تیرآهن کشور را تولید می‌کند و ما در سال گذشته در تولید این محصول رشد داشته‌ایم.

وی با اشاره به جایگاه شرکت در شرایط رقابتی، اظهار کرد: در سال ۱۴۰۰ ذوب آهن رتبه سوم تولید فولاد استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود خام را با ۲ میلیون ۴۸۹ هزار تن فولاد خام را داشته است. هم‌چنین ذوب آهن در سال ۱۴۰۰ نسبت به سال ۱۳۹۹ در تولید فولاد خام ۵ درصد رشد داشته است.

رخصتی با بیان اینکه ذوب آهن رقبای خوبی در میلگرد کشور دارد، گفت: به این دلیل استراتژی ذوب آهن بر اساس تولید تیرآهن از جمله تیرآهن‌های با استحکام بالاتر و خاص است.

۵۶.۵ درصد صادرات ذوب آهن مربوط به استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود تیرآهن است

وی با بررسی وضعیت صادرات ذوب آهن اصفهان، گفت: ۵۶.۵ درصد صادرات ذوب آهن مربوط به تیرآهن، شمش ۱۲ درصد و میلگرد ۵ درصد است.

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان تاکید کرد: صادرات ذوب آهن بیشتر برای پوشش دادن نیاز وارداتی این شرکت است.

وی با اشاره به مقایسه شرکت ذوب آهن از نظر فروش، اظهار کرد: ذوب آهن از لحاظ تناژ رتبه سوم را به خود اختصاص داده است.

رخصتی با مقایسه این شرکت با رقبا از منظر سودآوری، گفت: سود ناخالص ذوب آهن ۱۱.۳ درصد و سود خالص عملیاتی آن ۶.۵ درصد است.

وی با اشاره به وضعیت تولید ذوب آهن طی سه سال اخیر، افزود: از سال ۹۸ تا ۱۴۰۰ تولید تمام محصولات در ذوب آهن از جمله کک به عنوان محصول میانی افزایشی بوده است و یک میلیون و ۲۶۳ هزار تن در سال ۱۴۰۰ میزان تولید آن بوده است، همچنین میزان تولید چدن ۲ میلیون و ۷۶۸ هزار تن بود و تولید شمش فولادی و محصولات نوردی شرکت افزایشی بوده است.

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان همچنین اضافه کرد: جمع صادرات ذوب آهن در سال ۱۴۰۰ نسبت به دو سال قبل افزایشی بوده که رکورد محسوب می شود.

تولید فولاد تمیز، نقطه قوت ذوب آهن

وی با اشاره به فرصت‌ها، تهدیدها و نقاط ضعف و قوت این شرکت، گفت: وعده دولت برای ساخت سالیانه یک میلیون واحد مسکونی، امکان تامین نسبی بخشی از مواد اولیه و انرژی در کشور، توسعه تکنولوژی صنعت فولاد و کاهش هزینه‌های تولید، هدفگذاری دولت در توسعه شبکه ریلی کشور، حضور در تابلو اصلی بازار بورس، تغییر الگوی مصرف از ورق به مقاطع سنگین از جمله فرصت‌های این شرکت است.

رخصتی اعتبار شرکت در بازارهای داخلی، وجود استانداردها و رویه های بین الملی تولیدات، وجود زنجیره تولید فولاد از جمله نقاط قوت این شرکت دانست و افزود: ذوب آهن یکی از کارخانه‌هایی است که از ابتدا تا انتهای خط را دارد. همچنین تولید فولاد تمیز در ذوب آهن از دیگر نقاط قوت این شرکت است.

وی توضیح داد: ۷۰ درصد تولید فولاد دنیا با روش کوره بلند است که ذوب آهن با دارا بودن این روش تولید، پتانسیل خوبی برای تولید فولادهای خاص و تمیز دارد.

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان با اشاره به توانمندی در تولید محصولات متنوع و خاص در ذوب آهن، گفت: امروز باید به سوی تولیداتی برویم که ذوب آهن قابلیتش را دارد و تولیدات خاصی را داشته باشیم و ما به دنبال کامل کردن سبد محصولات خود هستیم.

وی به تامین انرژی مورد نیاز ذوب آهن در داخل شرکت اشاره کرد و افزود: امروز اگر مشکل برق در ذوب آهن نداریم به دلیل وجود ۲۴۰ مگاوات زیرساخت برق در ذوب آهن است و در حالی‌که مصرف برق ما ۱۹۰ مگاوات است.

رخصتی با تاکید بر اینکه این شرکت از کمیته‌های تخصصی راهبردی و ریسک به منظور رصد بازار کسب‌وکار استفاده می‌کند، ادامه داد: ذوب‌آهن تنها یک شرکت نیست بلکه صنعتی است که ریشه در تاریخ دارد به همین دلیل ظرفیت آن در حوزه منابع انسانی قابل توجه است.

وی به ضعف‌های موجود اشاره کرد و گفت: نامتوازن بودن خط‌های فولادسازی و کک سازی از جمله این ضعف هاست در حالی‌که ذوب آهن ظرفیت تولید ۳ میلیون ۶۰۰ هزار تن چدن در بالادست خط دارد، اما در پایین دست خط نیز چنین توانی را در تولید نوردها داریم و . ، بنابراین امروز ما به دنبال جذب حداکثری چدن و تبدیل به فولاد هستیم.

مجوز تاسیس گندله سازی و کک در سه هاب برای ذوب آهن

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان همچنین پایداری در تامین مواد اولیه استراتژیک را از دیگر چالش های این شرکت دانست و تاکید کرد: امروز در کوتاه مدت مشکل تامین مواد اولیه ذوب آهن حل شده است، اما اگر از من به عنوان مدیرعامل برای چهار سال آینده سوال کنند، می گویم که برنامه هایی برای حل این مشکل با کمک مجموعه معدنی شستا داریم.

وی با بیان اینکه در سه هاب برای ذوب آهن مجوز تاسیس گندله سازی و کک گرفته شده است، گفت: تا چند ماه آینده در دو منطقه کردستان و شرق اصفهان شاهد جذب میلیون‌ها تن سنگ آهن برای ذوب آهن هستیم.

رخصتی با اشاره به محدودیت تامین نقدینگی ذوب آهن، اظهار کرد: ما امروز برای محصولات خود متقاضیانی داریم که برای ذوب آهن سود دارند، مثلا برای کلاف ما مشتریانی داریم که حاضر به پیش پرداخت هستند.

وی اظهار کرد: امروز هر حرکتی که در ذوب آهن انجام شده پیوست محیط زیستی دارد و محیط زیست یک استمرار در طول مدت کار دارد و همانند تمام بخش های ذوب آهن که تعمیرات دوره ای دارند، آیتم‌های محیط زیستی نیز استمرار دارد.

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان در ادامه با بیان اینکه در بخش فروش یکی از کارهای ذوب آهن فروش‌های مویرگی است، تاکید کرد: استراتژی ذوب آهن ایجاد سرویس سنترهایی در اقصا نقاط کشور است و به محض آمادگی صد درصد این موارد را افشا می کنیم، از سوی دیگر محصولات خاصی را تولید می کنیم که مشتریان خاص خود را دارد.

وی با اشاره به اینکه در بخش بهای تمام شده امروز هنر تیم بنده این است که حداقل بهای تمام شده را داشته باشیم، اظهار کرد: میزان مصرف کک این شرکت را آزار می دهد و از هر حرکتی برای کاهش مصرف کک، استقبال می کنیم.

رخصتی با تاکید بر اینکه ذوب آهن به دنبال تولید فولادهای آلیاژی خاص با ارزش افزوده بالا است، تصریح کرد: خوشبختانه امروز ذوب آهن در روش‌های مالی و تامین نقدینگی دیگر در سر فصل بدهکاران بانک مرکزی نیست و با وجود مشکلات نقدینگی، اعتبار خوبی دارد.

وی ادامه داد: سال گذشته ذوب آهن ۲ میلیون و ۷۶۸ هزار و ۴۵۱ تن تولید چدن داشت.

مدیرعامل شرکت ذوب آهن اصفهان با اشاره به توافق با استانداری کردستان برای بهره برداری از معادن این استان و انجام اکتشافات جدید، ابراز امیدواری کرد که به زودی پهنه‌های اکتشافی در اختیار این شرکت قرار گیرد.

تکمیل زنجیره تولید ریل ملی با انعقاد قرارداد تولید سوزن ریل

وی با اشاره به تکمیل زنجیره تولید ریل ملی با انعقاد قرارداد تولید سوزن ریل با کمک شرکت‌های دانش بنیان، اظهار کرد: کشور به ۷ هزار سوزن ریل کم سرعت نیاز دارد که هر سوزن ریل حداقل ۶۰۰ میلیون تومان سودآوری دارد است و امروز سوزن ریل در ذوب آهن تولید می‌شود و امیدواریم مجموعه زیرساخت‌ها و راه آهن جمهوری اسلامی بدهی‌های خود را پرداخت کنند، چراکه ذوب آهن سرمایه گذاری بسیاری در این حوزه کرده است.

رخصتی با اشاره به اینکه ذوب آهن بالاترین تکنولوژی اتوماسیون را دارد و امروز تجهیزات مدرنی در ذوب آهن برای جلوگیری از حمله های سایبری دارد خوشبختانه این شرکت در اتفاق اخیر کشور ذوب آهن بدون مشکل از این شرایط عبور کرد، ادامه داد: البته باید هوشیار و بیدار حرکت کنیم و در کارگروه ویژه‌ای این کار پیگیری می شود و امیدواریم نقایص را رفع کنیم.

در پایان این مجمع، با تصویب هیئت مدیره و اعضا آن و با توجه به افزایش نرخ تورم نسبت به سال گذشته عدد ۱۱۰ میلیارد تومان برای سال ۱۴۰۱ به باشگاه فرهنگی ورزشی ذوب آهن تخصیص استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود یافت.

همچنین تا سقف ۴۰ میلیارد تومان اعتبارات به مسئولیت‌های اجتماعی ذوب آهن تخصیص یافت. در ادامه برای هزینه‌های بن و بیمه تامین اجتماعی بازنشستگان ذوب آهن عدد ۸۰ میلیارد تومان تصویب شد. در ادامه روزنامه دنیای اقتصاد برای درج آگهی‌های این شرکت برای مدت یک سال تصویب شد.

در نهایت با توجه به طرح‌های توسعه‌ای ذوب‌آهن و با تصویب هیئت مدیره قیمت هر سهم برای سهامداران عدد ۶۰ ریال تعیین شد.